É realmente tão ruim o que o BitMEX fez? (E quanto ao OKEx?)
Para alguns que acabaram de passar as manchetes em torno da bolsa BitMEX, a atividade legal e as alegações em torno da firma parecem um pouco exageradas. Parece que ainda ontem, as pessoas estavam felizes em negociar na plataforma. Então, de repente, alguns dos principais jogadores, Arthur Hayes e Benjamin Delo et. al., estão algemados. O que aconteceu?
Uma acusação apresentada por promotores no Distrito Sul de Nova York contra o presidente da BitMEX Arthur Hayes e a equipe contém uma acusação de violação Crypto Trader da Lei de Sigilo Bancário. Mas essa acusação é importante.
Os reguladores estão afirmando que desde que BitMEX está envolvido no comércio de futuros criptográficos como um comerciante de comissões de futuros, é legalmente obrigado a cumprir a Lei de Sigilo Bancário, que é feita, na linguagem da acusação, para „prevenir, atacar e processar a lavagem de dinheiro internacional e o financiamento do terrorismo“.
Como parte deste cumprimento, as regras AML/KYC (anti-lavagem de dinheiro e conhecer seu cliente) precisam estar em vigor.
Mas espere um minuto – como você pode ser indiciado por algo que não fez?
Não-Conformidade intencional
Na acusação judicial e materiais relacionados, os agentes da US SDNY detalham o motivo pelo qual a operação BitMEX foi tão gravemente culposa.
Antes de tudo, eles têm comentários do próprio Arthur Hayes falando sobre como é fácil subornar reguladores em lugares estrangeiros.
„Um réu chegou ao ponto de gabar a empresa incorporada em uma jurisdição fora dos EUA porque subornar os reguladores naquela jurisdição custava apenas ‚um coco'“. O diretor assistente do FBI William F. Sweeney Jr. declarou em um comunicado de imprensa de 1º de outubro anunciando a acusação, antes de passar isto para as câmeras: „Graças ao trabalho diligente de nossos agentes, analistas e parceiros com o CFTC, eles logo saberão que o preço de seus supostos crimes não será pago com frutas tropicais, mas poderá resultar em multas, restituição e tempo de prisão federal“.
Problemas com a jurisdição dos EUA em operações BitMEX
Aqui está mais um detalhe que você vê na acusação formal.
A acusação diz que BitMEX „supostamente se retirou“ do mercado dos Estados Unidos em setembro de 2015.
Isso significa que qualquer serviço dos clientes americanos após esse período é enganoso e responsável por todo esse descumprimento que os reguladores mencionam.
Há também a incorporação estratégica nas Seychelles, da qual Arthur Hayes supostamente se vangloriava antes da acusação. Tudo isso permanece forrageiro para os promotores para apertar a armadilha.
Violações claras
A lei tem critérios bastante claros para AML/KYC, e este material já existe há algum tempo, então seria difícil para as pessoas de BitMEX argumentar que elas não tinham idéia de que deveriam estar fazendo estas coisas. Há também uma acusação específica na acusação de que a BitMEX não forneceu relatórios de atividades suspeitas ou SARs, que são bastante padronizados e vitais para o cumprimento nesse setor.
Além disso, há descrições específicas de atividades de lavagem de dinheiro como esta
„Em maio de 2018 ou por volta dessa data, Arthur Hayes, o réu, foi notificado de alegações de que BitMEX estava sendo usado para lavar o produto de um golpe de moeda criptográfico. A BitMEX não implementou uma política formal de AML em resposta a esta notificação. Outros relatórios internos BitMEX identificam que clientes localizados no Irã, que estão sujeitos às sanções dos EUA, negociaram na plataforma pelo menos a partir de novembro de 2017 ou por volta de abril de 2018…“.
Tudo isso pinta um quadro bastante ruim para os líderes da bolsa BitMEX e envia comerciantes fugindo para águas mais seguras.
Mas às vezes, mesmo quando eles encontram outra troca, podem encontrar seus fundos todos trancados.
O caso da OKEx
O caso da OKEx talvez seja um pouco menos claro, mas um dos principais argumentos que eles enfrentam é que a troca fechou repentinamente as retiradas em outubro. Isso equivale basicamente a manter os ativos e recursos dos comerciantes reféns. As principais autoridades explicaram que foi porque um de seus principais detentores estava sob custódia da lei, mas isso não cortou muito gelo com os reguladores e outros observadores que apontaram as falhas da plataforma tanto na política quanto no cumprimento.
Encontrando um lugar seguro
Então, com todos esses investidores tirando seu dinheiro das ações e até mesmo do ouro, e correndo para a criptografia, para onde eles podem ir que está a salvo desse tipo de responsabilidade?
Várias bolsas de valores criaram sistemas compatíveis que são licenciados e bem regulamentados para se envolverem em negociações criptográficas e de derivativos criptográficos. Entrevistas recentes com Jon Squires no Currency.com mostram como essa plataforma criou transações criptográficas seguras com muitos pares de ativos diferentes disponíveis e taxas baixas. A bolsa obteve uma licença da Comissão de Serviços Financeiros de Gibraltar no início deste ano.